INVESTMENTPROZESS (1/7)

Unter Investmentprozess verstehen wir denjenigen Prozess in der Kunden-Anlageberater-Beziehung, in dem das Vermögen des Kunden auf Basis individueller Ziele und Vorgaben in ein strukturiertes Portfolio überführt wird.
Wichtig dabei ist das Risikoprofil des Kunden.

Das Risikoprofil ergibt sich aus der Risikofähigkeit und Risikobereitschaft des Kunden.

Risikofähigkeit: Sie beschreibt, in welchem Maße ein Privat-anleger die finanziellen Nachteile verkraften kann, die sich aus den Wertschwankungen seiner Kapitalanlage ergeben. Wesentlich für die Beurteilung der Risikofähigkeit sind Kriterien wie Vermögens- und Einkommenssituation oder persönliche, berufliche, familiäre und steuerliche Situation.

Risikobereitschaft: Sie zeigt sich darin, inwieweit ein Kunde bereit ist, Risiken bei der Anlage seines Vermögens einzugehen - ungeachtet der individuellen Risikofähigkeit.